ZiLchan リタイヤ後のゆるい生活と本気の資産形成術

ZiLchanです。 2020年12月に退職しました。50歳半ばのおっさんです。  投資履歴は、20年以上。ライブドア、リーマン、9.11、3.11すべて経験しながら、資産形成してきました。今年のコロナでも生き残ってます。  不労所得と老後の緩い生活をお伝えできればと思います。無職というのは楽ですけど楽ではないですね。それでもストレスフリー、健康寿命を考慮した一回しかない人生を皆さんもできれば、楽しんで頂きたいと思います。私のブログは少しでもそんな人の為に参考になればうれしいですね。

10年で10倍になる社債:あなたなら買いますか?

f:id:ZiLchan:20220403181839j:plain

債権のイラスト | かわいいフリー素材集 いらすとや

  1. 初めに

  2. 10年で10倍になる社債:あなたなら買いますか?

  3. 考察

1.初めに

 10年で10倍になる社債:これは本当の話です。

 

 但し、外債です。

f:id:ZiLchan:20220403182356p:plain

モルガン・スタンレー・ファイナンス・エルエルシー発行 2032年4月20日満期トルコ・リラ建ゼロクーポン社債|エイチ・エス証券 より抜粋

 

 これは、実在する社債です。

 

 モルガンスタンレーが発行する、トルコリラ建てゼロクーポンです。

 

2.10年で10倍になる社債:あなたなら買いますか?

f:id:ZiLchan:20220403182647p:plain

同上サイトから抜粋

 

 ゼロクーポンとは、

ゼロクーポン債とは、クーポン(利金)の支払いが無いかわりに、割引形式で額面よりも低い価格で発行される債券のことです。額面金額の100%で償還されるため、購入価格と額面価格の差額を償還差益として得ることができます。

10倍ですよ。25%というすごい利回り、ありえないですね。

 

 ここまで書いたら、私は3秒くらい買うことを考えてました。

 

 そして、まずトルコの為替を見ますね。

f:id:ZiLchan:20220403183105p:plain

SBI証券のHPから抜粋

 

 上記がトルコリラの為替の10年推移です。

10年前は55.5円/リラですが現在は8.3円/リラですね。10年で0.15倍になってます。でも10年で10倍の社債を買っていれば、10年で50%の利回りになるということです。

 

 次に、政策金利を調べます。

f:id:ZiLchan:20220403183542p:plain

SBI証券のHPより抜粋

 上記のように現在は12.5%ですね。

 

 政策金利が12.5%で、利回りが25%これまでの情報では買ってました。

 

 そして、トルコのインフレ率を調べます。

f:id:ZiLchan:20220403183927p:plain

トルコ - インフレ率 | 1965-2022 データ | 2023-2024 予測 より抜粋

 現在のインフレ率は48%というすごいインフレですね。

毎年資産価値が1/2になります。

 

 この時点で、インフレ率48%>利回り25%ということで買うのを止めました。

 

3.考察

 これは、私がルーチンでやっている社債を買うかどうか考える上でのやり方です。

 インフレ率を見ていないと、買っていたかもしれませんね。

 

 トルコとのインフレがなんかの奇跡で下がれば買いですが、こればかりはわかりません。

 

 この社債を宣伝する気はないので注意してくださいね。

 

 でも

①25%利回りの社債を初めて見た

②少しは買う気になっていた

 ために、記事にしました。

 

 このような考え方は、少しは初心者の投資家の参考になるのではと思ってます。

 

 しかしながら、社債

①基本新興国国債社債は買わないように

②赤字の国家の国債は買わないように

 ですね。

 

 50%のインフレというのは、どんなことが起こるのか?想像もできませんが。

 

 1億円が1年で5000万円の価値に。もし、日本がそうなったならこんな感じで悠長に記事を書いている暇はないですね。

 私も働きに行かないと老後はないでしょうから。

 

 最後までお付き合いくださり有難うございました。